Buk Perú

Objetivo: 

El propósito de este artículo es proporcionar una comprensión clara sobre cómo asignar, establecer y gestionar créditos en Buk, permitiendo a los usuarios tener una visión estructurada de las responsabilidades financieras entre el colaborador y la empresa. 

Alcance / Limitaciones: 

La presente guía aborda la creación, asignación y edición de créditos en Buk, detallando las rutas específicas y las consideraciones necesarias. No obstante es vital tener en cuenta que la gestión de créditos puede variar según la configuración específica de la plataforma. 

Sustento Legal y Aplicaciones: 

La gestión de créditos se basa en acuerdos contractuales entre el colaborador y la empresa, donde la empresa adelanta un monto al colaborador que luego es deducido, generalmente en cuotas, de sus futuras remuneraciones. Es importante que ambas partes estén al tanto de las condiciones y se ajusten a las normativas laborales y financieras vigentes en el país o jurisdicción correspondiente. Es esencial contar con la documentación adecuada que respalde estos acuerdos para evitar futuros conflictos laborales o legales. 

Proceso en creación de créditos en Plataforma Individual: 

Para comenzar, dirígete a la sección de "Ítems", desde donde puedes acceder a "Descuentos". Aquí, encontrarás la opción de "Créditos", que te permitirá crear un nuevo predefinido al seleccionar el botón "Nuevo Crédito".

Deberás completar los campos solicitados, tales como: Nombre del crédito, código PLAME (si en caso corresponde), Monto asignar, cuenta contable, mes inicio, opciones avanzadas y por último en "Guardar" 

Descendiendo, tendrás las "Opciones avanzadas" que te servirán para establecer configuraciones especiales las cuales son:

• Limitar por juego de datos: Al activar esta opción, el ítem solo quedará visible para los usuarios que no estén limitado por juego de datos.
• Limitado por áreas: Solo en caso, el crédito sea para algunas áreas de la empresa.
• PLAME: Marca esta casilla en caso deba declararse en PLAME.
• Permitir asignación vía beneficios: Seleccionar si el crédito va enlazado a un beneficio (módulo de beneficios).
• Orden en la boleta de pago: Define en que orden va aparecer el crédito en la boleta de pago (opcional).
• Descripción de cálculo para anexo de la boleta: Breve resumen del crédito que aparecerá en la boleta del trabajador que lo tenga asignado (opcional).

Una vez listo, presiona "Guardar" para establecer la creación y que seguidamente puedas asignar el ítem:

Proceso de asignación de créditos en Plataforma Individual: 

Debes dirigirte a la ficha del colaborador, en la pestaña de "ítems" y seleccionar "Descuentos". Allí, en la sección de "Créditos" podrás desde el botón "Nuevo" asignarle un nuevo crédito al empleado.

Para asignar deberás definir:

• Crédito: Seleccionar el crédito que corresponda al trabajador (el creado según las instrucciones anteriores).
• Cuota Mensual: Define el monto que se descontará de forma mensual.
• Cuota Actual: Establece el N° de la cuota actual, es decir, del mes en que se está asignando.
• N° de Cuotas: Establece el número de cuotas totales.

Si deseas que el crédito se descuento a futuro, debes hacer clic en "Crédito futuro" e indicar la fecha de inicio:

Luego, selecciona "Asignar" y quedará listo.

Proceso de edición o suspensión de crédito en Plataforma Individual:

Una vez asignado el crédito, si deseas editar o suspenderlo, puedes dirigirte a la ficha del empleado en la pestaña de "Ítems" haciendo clic en "Descuentos" y yendo hasta la sección de "Créditos".

En ese recuadro encontrarás todos los créditos asignados. Si deseas editarlo presiona sobre el ícono del lápiz (?️) y edita los detalles que necesites del crédito, tales como la cuota actual, el número de cuotas, etc. Una vez listo, presiona el botón de "Editar" para guardar. 

Si deseas suspender el crédito de forma individual podrás hacerlo desde el ícono de pausa (⏸️) e indicando la cantidad de meses a suspender. Una vez definido presiona "Suspender" para guardar los cambios.

También tienes la opción de eliminar a través del ícono del basurero y de terminar el descuento a través del botón rectangular (⏹️).

Proceso de creación de créditos en Plataforma Masivo: 

Desde "Información" presiona "Importadores" y luego "Importadores", allí ubica el importador de "Estructura ítems Créditos".

Las instrucciones para la carga del archivo son las siguientes:

• Nombre: Nombre del Crédito.
• Código: Debe ser único y consistir únicamente de letras, números y guion bajo. No puede ser modificado una vez haya sido creado el ítem.
• Tipo Monto Crédito: Campo obligatorio. Si tiene valor "Valor Cuota", el campo "Valor Cuota" es obligatorio. Si tiene valor "Monto a través de la Asignación", el campo "Valor Cuota" debe estar en blanco, ya que se obtendrá mediante la asignación del ítem.
• Monto a Asignar: Distinto por Persona / Igual para Todos
• Valor Cuota: Valor de la Cuota Mensual del crédito.
• Incluir en Reporte PLAME bonos: Si/No.
• Código PLAME: Obligatorio si se incluye en el Reporte.
• Fecha de Inicio: Periodo en el que inicia el crédito. Formato 'aaaa-mm-dd'.
• Fecha de Fin: Periodo en el que termina el crédito. Formato 'aaaa-mm-dd'.
• Agrupación Libro: Nombre de agrupación para el Libro de Remuneraciones.
• Orden en Boleta de Pago: Orden en que se muestran los ítems en la liquidación.

Una vez revisadas las instrucciones, descarga el template, rellena la información y sube el archivo desde "Seleccionar Archivo". Al completarse la carga habrás creado tus créditos de forma masiva.

Proceso de asignación de créditos en Plataforma Masivo:

Desde "Información" presiona "Importadores" y luego "Importadores", allí ubica el importador de "Créditos".

Deberás seguir las instrucciones de la carga las cuales especifican:

• Número de Documento: Ingresa el número de documento o DNI del Colaborador respetando el formato 12345678.
• Código de Ficha: Ingresa el código de ficha del Colaborador. Puedes dejarlo en blanco si solo tiene una ficha.
• Código: Código del Crédito.
• Valor Cuota: Monto que se descontará cada periodo.
• Cuota Actual: Número de cuota actual En periodos (número).
• N° de Cuotas: Total de cuotas En periodos (número).

Una vez revisadas las instrucciones, descarga el template, rellena la información y sube el archivo desde

"Seleccionar Archivo". Al completarse la carga habrás asignado tus créditos de forma masiva a los colaboradores.

Proceso de suspensión de créditos en Plataforma Masivo:

Si deseas suspender un crédito que ya ha sido asignado previamente por una cantidad de meses en específico, podrás usar el importador de "Suspensión de Ítems y Créditos". Allí deberás elegir en "Tipo" la opción de "Créditos". 

En las instrucciones de la carga se especifica que en el template deberás completar la información:

• Número de Documento: Ingresa el número de documento o DNI del Colaborador respetando el formato: 12345678
• Código de Ficha: Ingresa el código de ficha del Colaborador. Puedes dejarlo en blanco si solo tiene una ficha.
• Código de Ítem: Ingresa el código de ítem a suspender.
• Detalle: Ingresa el detalle incluido en la asignación del ítem a suspender.
• Periodos a suspender: Ingresa la cantidad de periodos a suspender desde la fecha actual.

Una vez revisadas las instrucciones descarga y completa el archivo para luego subir el template desde "Seleccionar Archivo". De esta manera podrás editar masivamente créditos ya creados/asignados. 

Módulos Requeridos:

• Base: Gestión de personas.
• Módulos: Remuneraciones.

Configuraciones Generales Necesarias o Asociadas: 

Si deseas que en la liquidación no figure información de cuotas podrás activar esta Configuración General llamada "No Mostrar Cuotas Créditos" cuya función será ocultar esta información de la Boleta de Pago de sueldo.

Palabras Claves: 

Créditos, prepagar, editar, suspender, cuota actual, cuota final, tipo de crédito, crédito empresa, préstamo, adelanto, otros descuentos, sobregiro.

Recuerda, si necesitas ayuda puedes contactarnos a través de nuestros canales de atención. 

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